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黄金投资再次升温 代理交易增幅高于自营

   日期:2012-09-14     来源:21世纪经济报道    作者: 朱志超    评论:0    
核心提示: 9月13日下午3时,国际现货黄金(1776.60,4.50,0.25%)报1731美元。纵观下半年黄金走势,自5月16日直跌谷底的1538美元后,8月中
       9月13日下午3时,国际现货黄金(1776.60,4.50,0.25%)报1731美元。纵观下半年黄金走势,自5月16日直跌谷底的1538美元后,8月中旬国际金价便出现上扬走势,至今涨幅已达10%左右。

首都经济贸易大学中国黄金市场研究中心理事长祝合良在9月13日举行的“商业银行黄金投资高峰论坛”中称,货币流动性大增、美国量化宽松货币政策和利率变化、欧债危机以及各国央行行为的变化,将合力决定黄金市场近期的走势。

记者获悉,2012年上半年,上海黄金交易所市场运行平稳,受价格宽幅波动影响,黄金交投较为活跃,黄金总成交量3247吨,同比增长11.7%,日均成交量同比增长23.8%。此外,市场对实物黄金的需求进一步增强,共计交割黄金550吨,同比增长13.8%。

目前,黄金价格逐步回到“平台期”,除了欧债危机的影响逐步减弱外,另一主要缘由是,用金企业在9、10月份将大量买入黄金。一黄金投资公司金融机构部区域总监向记者透露。

据了解,上半年黄金交易规模总体增加,主要体现为自营业务和代理业务均有所增长,其中代理业务的增幅明显大于自营业务。综合类会员业务实现的增长,商业银行自营业务和个人业务则微降。

代理交易放量

据深圳黄金投资有限公总经理谢宏梓在前述论坛上透露,截至2012年8月,全国已有40余家城商行、农商行、农信社等与其公司签订黄金业务合作协议,并正式开展黄金代理交易业务。

据记者了解,与深圳黄金公司达成黄金代理交易的银行数量,在2009年、2010年、2011年分别为1家、7家和22家。2010年我们黄金代理业务交易近300亿元,2011年飙升至1000亿,在上海黄金交易所的交易排名也在三年内从第65名提至第13名,谢宏梓说。

“黄金代理业务交易量的急速扩张,从侧面反映出城商行、农商行等对开展黄金交易业务的迫切需求。”深圳金融电子结算中心黄金业务部副总经理潘新华称。

客户对银行产品需求的日趋多元化,迫使银行内部加紧丰富其黄金产品与黄金交易业务。但一般情况下,城商行、农商行不会选择挂靠在股份制银行旗下去开展黄金交易业务。

“原因有二,一是我们担心客户资料在上报过程中遭泄密,这恐怕会导致银行间‘争客户、争存款’的现象。此外,我们认为股份制银行的黄金交易代理业务的专业化程度仍有待考究。”一城商行个人银行部副总经理向记者透露。

促中间业务增长

据悉,长安银行将与深圳黄金公司达成黄金代理交易协议,长安银行个人金融部经理李玉对记者坦陈:“短期内开展实物黄金和黄金‘T+D’交易代理业务难以给本行带来盈利,该业务成行,主要是为满足客户资产配置不同的需求。”

而洛阳农村信用联社业务科经理张学强称,其所在农信社暂无黄金代理交易的需求,“一方面是农信社的技术尚无法支持与黄金代理交易系统的对接,另一方面,我们起步较晚,在未对客户的分层和需求做出详实分析前,不敢轻易开展黄金交易代理业务。”

潘新华也表示,目前已经达成代理协议的农商行和农信社的数量,大概只有城商行数量的八分之一。

但黄金T+D以及黄金现货等业务,能够为银行带来稳定的中期、长期收益来源,银行应该重新认识并做好正面引导,北京大学和谐社会研究中心研究员黄筱峰在论坛上称,“客户买卖黄金T+D的资金与其配套的银行保证金,一旦能形成长期沉淀,将成为银行重要的收入来源。”

黄透露,曾有一位投资者交给他八百万资金,每半月交易一次,他最终为该名投资者额外赚取了三百万的投资收益,但同时也为作为中间商的银行贡献了70万元的年收益。

但前述金融机构部区域总监也对记者说:“无论是银行还是黄金投资公司,不能将其盈利与否,都押宝在大客户的身上。扩大客户基数以及保持资金的沉淀量,是保持高收益的最重要途径。” 
 
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